Wygląda na to, że jesteś tu po raz pierwszy - może skorzystasz z powiadomień o nowym wpisie dzięki kanałom RSS. Kanały RSS możesz subskrybować np. przy pomocy usługi Google Reader. Zapraszam do regularnych odwiedzin!
Wielokrotnie już tutaj pisałem, że nie mam zbyt dobrego zdania o polskich doradcach finansowych rodem z Open Finance czy Expandera, co sprowokowało wreszcie Michała do postawienia mi zarzutu o lekceważenie ich dorobku. Wydaje mi się, że dzisiaj nie można mówić jeszcze o pracownikach tych firm jako o prawdziwych doradcach finansowych, ale przyznam Michałowi, że być może widać już pierwsze oznaki zmiany istniejącego stanu rzeczy.
Ja generalnie sporo narzekałem na Open Finance czy Expandera, bo z moich dotychczasowych doświadczeń z tymi firmami, zwłaszcza z Open Finance, wyłaniał się obraz nachalnych sprzedawców produktów finansowych, przy braku doradztwa. Jednakże ostatnio przypomniałem sobie, że czytałem parę tygodni temu artykuł z przykładowymi portfelami inwestycyjnymi dla różnych osób o różnych skłonnościach inwestycyjnych i różnych wielkościach budżetu przeznaczonego na inwestycje. Trochę dzisiaj trwało zanim do niego dotarłem, ale oto jest.
Ukazał się 22.12.2006 w “Gazecie Prawnej” i powstał przy współpracy analityków Expandera, którzy sporządzili 4 przykładowe portfele inwestycyjne, uwzględniające różne oczekiwania i skłonności klientów, dwa dla osób akceptujących wysokie lub podwyższone ryzyko i dwa dla osób raczej konserwatywnych. Mam trochę wątpliwości co do doboru instrumentów w pierwszym portfelu, ale jest w końcu zaprojektowany pod osobę gotową do zaryzykowania.
Tym niemniej, jest to jakiś przykład tego, że firmy pokroju Expandera zamierzają nie tylko zajmować się akwizycją, ale także planowaniem inwestowania oszczędności swoich klientów.
Polecam także inne wpisy:
[…] Co wynika z tej strategii? Na pewno widać dosyć duże podobieństwo do jednego z proponowanych portfeli, o których pisałem w tym poście, bo znowu pojawia się Superfund i fundusz azjatycki, a fundusz rynku pieniężnego prognozowanym zyskiem nie będzie się za bardzo różnił od konta w Polbanku. Ciekawsze jest polecanie przez eksperta Expandera zakupu funduszu inwestycyjnego upakowanego w polisę ubezpieczeniową, bo oznacza to zakup Skandii albo Aegonu, które są bardzo drogie i mam wątpliwości czy zwolnienie z podatku belki będzie w stanie zrekompensować koszty transakcyjne, czyli po prostu prowizję dla firmy ubezpieczeniowej. Co ciekawe, podobnie wydają się myśleć osoby komentujące artykuł na stronach Bankiera. […]